포트폴리오 건강검진 — ETF 속까지 열어 본 내 쏠림
먼저 읽어 주세요. 이 스킬은 과거 가격으로 포트폴리오의 쏠림과 위험 구조를 보여 주는 진단 도구입니다. 투자 자문이나 투자 권유가 아니며, 무엇을 사고팔지·비중을 얼마로 할지 추천하지 않습니다. 과거 변동성과 낙폭은 앞으로를 보장하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
종목 6개면 분산된 걸까
QQQ, VOO, 엔비디아, 애플을 같이 들고 있으면 종목은 4개지만, ETF 안에도 엔비디아와 애플이 들어 있습니다. 포트폴리오 건강검진은 ETF 속까지 열어서 실제로 무엇을 얼마나 들고 있는지, 계좌 흔들림을 누가 만드는지를 숫자로 보여 줍니다.
실제 출력으로 만든 데모입니다. 예시 포트폴리오이며 추천 종목이 아닙니다.
이렇게 씁니다
에이전트에게 보유 종목과 수량을 말하면 됩니다.
QQQ | 15 | QQQ
NVDA | 40 | 엔비디아
005930.KS | 50 | 삼성전자
예시: 엔비디아를 직접 19% 들고 있지만 QQQ·VOO 속까지 더하면 실제 노출 21.9%. 비중 19%인데 위험 몫은 30%.
회색은 비중, 빨강은 계좌 하루 흔들림 중 그 종목이 만든 몫. 빨강이 훨씬 길면 그 종목이 흔들림을 주도합니다.
진단하는 것
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 위험 몫 | 종목별 비중 vs 포트폴리오 변동 기여도 |
| 숨은 중복 | ETF 상위 보유 종목을 펼쳐 직접 보유분과 더한 실제 노출 |
| 상관관계 | 종목끼리 얼마나 같이 움직이는지 히트맵 |
| 쏠림 | 업종·통화 비중, 유효 종목 수 |
| 최대 낙폭 | 지금 수량으로 과거 3년 들고 있었다면 고점 대비 최대 하락 |
들어 있는 것
| 파일 | 내용 |
|---|---|
SKILL.md |
절차와 에이전트가 지킬 규칙(처방·추천 금지) |
scripts/pf_checkup.py |
진단기 (보고서·그래프 3장·카드·JSON) |
examples/holdings.txt |
예시 입력 |
DISCLAIMER.md |
이용 전 고지 |
이 스킬이 하지 않는 것
- "그럼 뭘 줄여요?"에 종목 정하기. 위험 몫이 크다는 건 나쁘다는 뜻이 아니라 사실일 뿐입니다.
- ETF 전체 구성 반영. 무료 데이터의 상위 10개 종목만 펼치므로 실제보다 작게 나올 수 있습니다.
준비물
uv, 인터넷 연결. yfinance 무료 데이터라 API 키가 필요 없습니다.
설치 없이 쓰고 싶다면 Capafy 에서 "주식 계좌 비서"를 찾아 보세요. 이 계산을 포함한 8종을 채팅으로 바로 돌려 드리는 구독형 에이전트입니다.
고지 이 스킬과 결과물은 정보 제공용 과거 데이터 계산이며 투자 자문·권유가 아닙니다. 데이터의 정확성을 보장하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과의 책임은 전적으로 이용자 본인에게 있으며, 제작자는 이를 근거로 한 투자 손실에 대해 관련 법령이 허용하는 범위에서 법적 책임을 지지 않습니다.
외부 API
yfinance
